Le métier de responsable trésorerie (rôle, salaire, missions,…)
Cette fiche présente ses missions, ses qualités et compétences ainsi que sa formation, son salaire et ses perspectives d’évolution professionnelle.
Quel est le rôle d’un responsable trésorerie ?
Le responsable trésorerie pilote les relations bancaires, la gestion des flux de trésorerie et élabore le budget.
Il peut également être désigné sous le nom de responsable de la trésorerie et du financement.
Quelles sont les missions d’un responsable trésorerie ?
Le responsable trésorerie est à la tête du département de trésorerie de l’entreprise. Il encadre la gestion et le suivi des liquidités de l’entreprise. Il gère ainsi les besoins de financement et optimise et sécurise les flux de trésorerie. Ce professionnel de la comptabilité est également chargé du contrôle des positions de trésorerie, de l’équilibrage des comptes et du placement des excédents. Il anticipe les besoins en financement de l’entreprise, élabore en conséquence les budgets de trésorerie et consolide les données financières.
Ses missions comprennent ensuite l’administration des systèmes d’information par la mise en place de nouveaux outils de gestion et l’organisation de leur utilisation. Ces systèmes d’information lui permettent de détecter les risques financiers auxquels pourrait être confrontée l’entreprise. Si des fragilités sont repérées, il émet des recommandations pour les contrer.
Il travaille également en collaboration étroite avec la direction financière, applique la politique financière définie par celle-ci et met en place le partage des flux entre les banques et les différents partenaires financiers. Il assure aussi la couverture des besoins de financement de l’entreprise. Il supervise la revue juridique et financière des différents contrats de financement, de la documentation bancaire et assure la gestion de la communication et la négociation avec les banques. Afin d’optimiser les flux de la trésorerie, il recherche les solutions les plus avantageuses avec les partenaires financiers. Enfin, il collabore aussi avec le département commercial de l’entreprise et l’accompagne dans la sécurisation de ses opérations.
La plupart de ces professionnels sont salariés au sein des services de trésorerie de moyennes et grandes entreprises ou dans des établissements bancaires et financiers.
Quelles sont les compétences requises pour un responsable trésorerie ?
Les compétences indispensables au responsable trésorerie sont une bonne connaissance du monde de l’entreprise, de l’environnement bancaire et de la fiscalité qui lui permettront de maîtriser toutes les opérations bancaires. Il doit également savoir exploiter les données comptables, les outils informatiques, de trade finance et de gestion de trésorerie comme Kyriba. Enfin, la maîtrise de l’anglais professionnel est indispensable au sein des groupes internationaux, pour permettre la diffusion de la documentation au sein de toutes les filiales.
Quelles sont les qualités requises pour un responsable trésorerie ?
Le responsable trésorerie doit avoir une bonne aisance relationnelle et communicationnelle puisqu’il est à la tête d’une équipe. Il est également indispensable qu’il soit doté d’une grande capacité d’analyse et de proactivité pour anticiper les risques et proposer les solutions adéquates de financement ou de refinancement. Il doit aussi être rigoureux.
Quel est le salaire moyen d’un responsable trésorerie ?
Le responsable trésorerie peut espérer percevoir une rémunération allant de :
| Salaire annuel (brut) | Salaire mensuel (net) | |
| Responsable trésorerie junior | 35 000 € à 50 000 € | 2 188 € à 3 125 € |
| Responsable trésorerie senior | 60 000 € à 100 000 € | 3 750 € à 6 250 € |
Toutefois, ce montant dépend de son ancienneté au sein de l’entreprise, de son expérience et du type de structure dans laquelle il est salarié.
Comment devenir responsable trésorerie ?
Le poste de responsable trésorerie est accessible après une expérience professionnelle de trois à cinq ans au sein d’un département de trésorerie ou d’une banque. Il n’est toutefois pas impossible que certaines entreprises acceptent de jeunes diplômés pour exercer cette fonction à condition qu’ils aient effectué des stages de longue durée ou qu’ils aient suivi un enseignement par alternance. Plusieurs diplômes permettent d’accéder à cette carrière dont le Master (bac+5) en finance ou trésorerie. Il est également possible de prétendre à ce poste après un parcours en école de commerce avec une spécialité en comptabilité ou finance.
Quelles sont les opportunités d’évolution pour un responsable trésorerie ?
Le responsable de la trésorerie peut envisager de poursuivre sa carrière en tant que directeur financier, un poste qui lui permettra d’étendre ses compétences et ses missions au sein de l’entreprise en participant à la mise en place de la stratégie financière.