Fiche métier : comptable trésorerie
Le comptable trésorerie est le spécialiste de la gestion des flux financiers de l’entreprise : encaissements, décaissements, rapprochements bancaires et prévisions de trésorerie. Rattaché au responsable comptable ou au directeur financier, il assure la fiabilité des positions de cash et veille à la conformité des opérations bancaires au quotidien. On le désigne aussi sous les appellations de trésorier comptable ou de comptable auxiliaire trésorerie dans les structures de taille intermédiaire.
Les missions
Le comptable trésorerie enregistre et contrôle l’ensemble des flux financiers de l’entreprise : saisie des relevés bancaires, lettrage des règlements clients et fournisseurs, gestion des remises de chèques et des virements. Il réalise les rapprochements bancaires et veille à la cohérence entre les soldes comptables et les positions bancaires réelles.
Il prépare les prévisions de trésorerie en collaboration avec le comptable général et le responsable de trésorerie, participe aux bilans mensuels et annuels et établit les déclarations de TVA. Il suit également les relations avec les établissements bancaires, gère les cautions et les garanties, et produit les indicateurs de pilotage nécessaires à la direction financière. Cette liste est non exhaustive.
Les compétences
Le comptable trésorerie doit maîtriser les outils de gestion de trésorerie (Sage, Cegid, TMS) ainsi qu’Excel à un niveau avancé pour l’élaboration des tableaux de flux et des prévisions. Une bonne connaissance des normes IFRS, des règles fiscales applicables aux opérations bancaires et du droit des paiements est indispensable pour sécuriser les transactions.
Sur le plan des soft skills, la rigueur, le sens de l’organisation, la réactivité face aux imprévus et les qualités relationnelles avec les banques et les équipes comptables sont déterminants. Sa capacité à travailler sous contrainte de délais, notamment en fin de mois ou lors des clôtures, constitue un critère de recrutement important.
Le comptable trésorerie est souvent sous-estimé, alors qu’il est au cœur de la liquidité de l’entreprise. Il ne se contente pas de saisir des flux : il analyse, anticipe et dialogue avec les banques. Les profils qui allient rigueur technique et réactivité sont très recherchés, notamment dans les structures à fort volume de transactions.
Pierre-Gilles Bouquet
Fondateur de Voluntae
La formation
Le poste de comptable trésorerie est accessible dès un bac+2 via un BTS Comptabilité et gestion ou un BUT GEA (Gestion des Entreprises et des Administrations) spécialité finance-comptabilité. Ces formations couvrent les fondamentaux de la tenue comptable, des opérations bancaires et de la fiscalité courante.
Une poursuite en DCG (Diplôme de Comptabilité et de Gestion, bac+3) est particulièrement valorisée par les recruteurs pour accéder à des postes plus autonomes. Le DSCG (bac+5) ou une licence professionnelle en gestion financière et trésorerie permettent de viser des fonctions de responsable trésorerie ou de trésorier groupe à moyen terme.
Les évolutions
Avec quelques années d’expérience, le comptable trésorerie peut évoluer vers un poste de responsable trésorerie ou de trésorier groupe, avec une mission élargie à la gestion des placements, des financements et des risques de change.
Les profils les plus complets s’orientent vers des fonctions de chef comptable, de contrôleur de gestion ou de directeur administratif et financier (DAF) dans des PME. Une évolution vers les cabinets d’expertise comptable ou les directions financières de grands groupes reste également une voie fréquente.
Salaire pour comptable trésorerie
25 000 € – 50 000 €
| Métier | Salaire annuel (brut) | Salaire mensuel (net) |
|---|---|---|
| Comptable trésorerie junior | 25 000 et 35 000 € | 1 563 à 2 188 € |
| Comptable trésorerie senior | 35 000 et 50 000 € | 2 188 à 3 125 € |
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Le métier en 5 questions
Quelle est la différence entre un comptable trésorerie et un trésorier d’entreprise ?
Le comptable trésorerie assure la saisie, le contrôle et le rapprochement des flux financiers au quotidien. Le trésorier d’entreprise a un rôle plus stratégique : gestion des placements, financement court terme, couverture des risques de change. Dans les PME, les deux fonctions sont souvent confondues sur un même poste, tandis que les grands groupes les distinguent clairement.
Quels logiciels doit maîtriser un comptable trésorerie ?
Il doit être à l’aise avec les ERP comptables comme Sage ou Cegid, avec Excel pour les tableaux de flux et de prévision, et idéalement avec un outil de gestion de trésorerie dédié (TMS). La connaissance des portails bancaires en ligne, des outils de dématérialisation et de l’interface EBICS pour les échanges avec les banques est de plus en plus demandée.
Quelles sont les périodes les plus chargées pour ce métier ?
Les fins de mois concentrent les rapprochements bancaires, les déclarations de TVA et les règlements fournisseurs. Les clôtures trimestrielles et annuelles mobilisent également fortement le comptable trésorerie, qui doit s’assurer de la cohérence des positions de cash avant arrêté des comptes. Les périodes de forte activité commerciale génèrent par ailleurs des pics de traitement des encaissements clients.
Dans quel type de structure travaille un comptable trésorerie ?
Il exerce dans tous les types de structures dès lors que le volume de transactions est significatif : PME industrielles, grands groupes, sociétés de distribution ou entreprises de services. Il peut aussi travailler au sein de cabinets comptables qui gèrent la trésorerie de clients externalisants. Le secteur bancaire et les filiales de groupes internationaux recrutent également des profils spécialisés.
La fonction de comptable trésorerie est-elle menacée par l’automatisation ?
L’automatisation réduit la saisie manuelle grâce aux flux bancaires automatisés et aux outils de réconciliation intelligente. Mais le rôle d’analyse, de détection d’anomalies et de dialogue avec les banques reste humain. Les comptables trésorerie qui montent en compétences sur les outils de cash management et la prévision restent très recherchés sur le marché.