Fiche métier : directeur trésorerie
Le directeur trésorerie est le responsable de la politique de gestion de trésorerie et de financement du groupe ou de l’entreprise qui l’emploie. Il définit et met en œuvre la stratégie de liquidité, supervise les flux financiers, pilote les relations bancaires et gère les risques de taux et de change. On le désigne aussi sous les appellations de trésorier d’entreprise, de cash manager ou de responsable des relations bancaires.
Les missions
Le directeur trésorerie établit les prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme, supervise les positions de trésorerie consolidées par entité et par devise, et pilote la mise en place des financements nécessaires à l’activité du groupe. Il élabore et valide le budget de trésorerie annuel, définit la politique de couverture des risques financiers et supervise les opérations de financement structuré.
Il manage son équipe de trésoriers, anime les comités de financement et représente l’entreprise auprès des établissements bancaires. Il veille au respect des ratios financiers (solvabilité, fonds de roulement, covenants), élabore les plans d’action en cas d’anomalie et assure le reporting financier auprès du DAF et des actionnaires. Cette liste est non exhaustive.
Les compétences
Le directeur trésorerie maîtrise les outils de gestion de trésorerie (Kyriba, Sage), les normes IFRS relatives aux instruments financiers, les mécanismes des marchés de change et de taux, et les techniques de financement bancaire et obligataire. La capacité à exploiter des données financières complexes et à construire des modèles de prévision est indispensable.
Sur le plan des qualités, un goût affirmé pour les chiffres, de grandes capacités d’analyse et de synthèse, une rigueur organisationnelle, un sens aigu du relationnel bancaire et la maîtrise de l’anglais opérationnel sont des prérequis non négociables à ce niveau de responsabilité.
Le directeur trésorerie est l’un des postes les plus stratégiques de la direction financière. Il est le garant de la liquidité du groupe, le négociateur face aux banques et le pilote des risques financiers. Dans un environnement de taux instable et de contraintes réglementaires croissantes, son rôle n’a jamais été aussi central.
Pierre-Gilles Bouquet
Fondateur de Voluntae
La formation
Le poste de directeur trésorerie requiert un bac+5 minimum, complété par une expérience solide en trésorerie d’entreprise. Les formations les plus valorisées sont le Master Finance de marché, le Master Trésorerie d’entreprise ou un diplôme d’école de commerce avec spécialisation finance.
Le Certificat de Trésorier d’Entreprise (CTE) délivré par l’AFTE est très apprécié des recruteurs pour valider l’expertise opérationnelle. Une expérience préalable d’au moins cinq à dix ans en tant que trésorier ou responsable trésorerie est généralement exigée avant d’accéder à cette fonction. La maîtrise de l’anglais est indispensable.
Les évolutions
Le directeur trésorerie peut évoluer vers des fonctions de directeur administratif et financier (DAF) ou de directeur financier adjoint, en élargissant son périmètre à la comptabilité, au contrôle de gestion et aux relations investisseurs.
Certains profils se tournent vers le conseil en finance d’entreprise, la gestion de projet de transformation de la fonction finance ou la formation en gestion financière après avoir accumulé une expertise reconnue dans leur secteur d’activité. La mobilité vers d’autres marchés géographiques est facilitée par la dimension internationale inhérente à ce poste.
Salaire pour directeur trésorerie
70 000 € – 120 000 €
| Métier | Salaire annuel (brut) | Salaire mensuel (net) |
|---|---|---|
| Directeur trésorerie junior | 70 000 et 90 000 € | 4 375 à 5 625 € |
| Directeur trésorerie senior | 90 000 et 120 000 € | 5 625 à 7 500 € |
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Le métier en 5 questions
Quelle est la différence entre un trésorier et un directeur trésorerie ?
Le trésorier gère les opérations quotidiennes de trésorerie : positions, flux bancaires, placements à court terme. Le directeur trésorerie définit la politique financière globale, manage l’équipe trésorerie, pilote les financements structurés et représente l’entreprise dans ses négociations bancaires. Il s’agit d’une fonction à plus forte dimension stratégique et managériale.
Quels sont les principaux risques gérés par un directeur trésorerie ?
Les principaux risques sont le risque de liquidité (incapacité à honorer ses paiements), le risque de taux d’intérêt (impact des variations de taux sur le coût de la dette), le risque de change (fluctuations des devises étrangères) et le risque de contrepartie bancaire. Pour les couvrir, il utilise des instruments dérivés comme les swaps de taux, les options de change et les contrats à terme.
Le directeur trésorerie travaille-t-il seul ou avec une équipe ?
Dans les PME, il peut être seul sur son périmètre. Dans les groupes, il manage une équipe de trésoriers, d’analystes financiers et parfois de back-office. Il collabore également avec le contrôle de gestion pour les prévisions, avec la comptabilité pour les réconciliations et avec la direction générale pour les décisions de financement stratégiques.
Faut-il obligatoirement passer par un poste de trésorier avant d’accéder à cette fonction ?
C’est le parcours le plus courant, mais pas le seul. Certains DAF ou contrôleurs de gestion senior accèdent au poste de directeur trésorerie après une montée en compétences sur les sujets de financement. En revanche, une expérience opérationnelle en trésorerie reste fortement conseillée pour maîtriser les enjeux techniques et crédibiliser la relation avec les établissements bancaires.
Quels outils technologiques transforment le métier aujourd’hui ?
Les TMS (Treasury Management Systems) comme Kyriba ou Openlink centralisent les données et automatisent les prévisions de cash. Les API bancaires permettent une consolidation en temps réel des positions. L’intelligence artificielle commence à être intégrée pour améliorer la précision des prévisions de trésorerie et détecter les anomalies dans les flux financiers.